Alle SzenarienFinanzen und VerwaltungGeldwäsche-SorgfaltsprüfungSchwieriger Fall
Trattoria Neri S.r.l. kauft eine Bar: der abgelaufene Ausweis auf dem Tisch fotografiert, die nicht unterschriebene Erklärung mit falscher Steuernummer, 9.000 € in bar — 6 Punkte offen
Die Situation
Luigi Neri will für seine Trattoria das «Caffè dei Portici» kaufen: 85.000 €. Beim ersten Gespräch hat Dr. Monti Notizen gemacht und seinen alten Papierausweis mit dem Handy fotografiert; Neri hat den Registerauszug und die Erklärung zum wirtschaftlich Berechtigten dagelassen, von Hand ausgefüllt, aber nicht unterschrieben. In den Notizen steht eine Zeile: 9.000 € «in contanti alla firma» (in bar bei Unterzeichnung), wie der Verkäufer verlangt.
Die Belege
Genau die Dateien, die der Agent bekommen hat. Öffnen Sie sie, bevor Sie weiterlesen: Namen, Adressen und UID-Nr. sind erfunden, der Aufbau ist es nicht.
foto-carta-identita-fac-simile-neri-luigi.jpg
visura-trattoria-neri-srl.pdf
dichiarazione-titolare-effettivo-trattoria-neri.pdf
note-colloquio-trattoria-neri-acquisto-ramo-azienda.pdf
Was der Agent tut
Dieselben vier Phasen wie bei jedem Lauf, der Reihe nach. In der Konsole laufen sie einzeln durch, mit den Credits daneben.
- 01DiagnoseLiest die Eingabe und entscheidet, worin die Aufgabe wirklich besteht.
- 02ZusammenstellungWählt Werkzeuge, Datenquellen und das Modell, für das Sie sich entschieden haben.
- 03AusführungErledigt die Arbeit. Alles, was das Haus verlässt, wartet auf Ihre Freigabe.
- 04PrüfungPrüft das Ergebnis gegen Ihre Regeln, bevor Credits abgerechnet werden.
Das Ergebnis
Ergebnis wird aufgezeichnet
Dieses Szenario steht, aber sein echter Lauf ist noch nicht aufgezeichnet. Solange das so ist, steht hier nichts: Eine ehrliche Zeile ist uns lieber als ein erfundenes Ergebnis.
Worauf Sie achten sollten
Oben «Rischio suggerito: abbastanza significativo — 6 cose da completare» (vorgeschlagenes Risiko: ziemlich erheblich, 6 Punkte offen), und zuerst die 9.000 € in bar: gleich oder über der Schwelle von 5.000 € (Art. 49), verboten. Der Ausweis AU 0000071 ist am 14.09.2026 abgelaufen, 21 Tage vor der Prüfung: Ein gültiges Dokument ist nötig. Die Erklärung ist nicht unterschrieben, das PEP-Feld ist leer und Neris Steuernummer ist als NRELGU59P14D548H getippt: Das Prüfzeichen ist K, wie im Registerauszug. Wirtschaftlich Berechtigte laut Registerauszug: Neri 70 %, Gialli 30 %. Gastronomie und Bargeld erhöhen das spezifische Risiko; effektiv 2,6, normale Massnahmen.