Tutti gli scenariFinanza e amministrazioneAdeguata verifica antiriciclaggioCaso difficile
Trattoria Neri S.r.l. compra un bar: la carta d'identità scaduta fotografata sul tavolo, la dichiarazione non firmata con un codice fiscale errato, 9.000 € in contanti — 6 cose da completare
La situazione
Luigi Neri vuole comprare il «Caffè dei Portici» per la sua trattoria: 85.000 €. Al primo colloquio la Dott.ssa Monti ha preso appunti e fotografato col telefono la sua vecchia carta d'identità di carta; Neri ha lasciato la visura e la dichiarazione sul titolare effettivo, compilata a mano ma senza firma. Negli appunti c'è una riga: 9.000 € «in contanti alla firma», come chiede il cedente.
I documenti
Gli stessi file che l'agente ha ricevuto. Aprili prima di leggere il resto: nomi, indirizzi e partite IVA sono inventati, la struttura no.
Che cosa fa l'agente
Le stesse quattro fasi di ogni esecuzione, in fila. Nella console le vedi scorrere una per una, con i crediti accanto.
- 01DiagnosiLegge l'input e decide qual è davvero il lavoro da fare.
- 02PreparazioneSceglie strumenti, fonti dati e il modello che hai scelto tu.
- 03AzioneFa il lavoro. Tutto ciò che esce dall'azienda aspetta un'approvazione.
- 04ValutazioneControlla il risultato rispetto alle tue regole prima di chiudere i crediti.
Il risultato
Risultato in registrazione
Questo scenario è pronto ma la sua esecuzione vera non è ancora stata registrata. Finché non lo è, qui non c'è niente da mostrare: preferiamo una riga onesta a un risultato finto.
Che cosa guardare
In testa «Rischio suggerito: abbastanza significativo — 6 cose da completare», e per primi i 9.000 € in contanti: pari o oltre la soglia di 5.000 € (art. 49), vietati. La carta d'identità AU 0000071 è scaduta il 14/09/2026, 21 giorni prima della verifica: serve un documento valido. La dichiarazione non è firmata, la casella PEP è vuota e il codice fiscale di Neri è battuto NRELGU59P14D548H: il carattere di controllo è K, come stampa la visura. Titolari effettivi dalla visura: Neri 70 %, Gialli 30 %. Ristorazione e contante pesano sul rischio specifico; effettivo 2,6, misure ordinarie.