Alle SzenarienFinanzen und VerwaltungÜberfällige Forderungen und MahnungenEinfach
Freitag: zwölf Kunden im Verzug, drei haben schon bezahlt
Die Situation
Am Freitag, dem 25. September, packt die Verwaltung von Acme Impianti die üblichen Dateien in ein ZIP: die offenen Posten der Kunden aus der Buchhaltung (16 überfällige Rechnungen von 12 Kunden, 61.400 €), die Umsatzliste des Online-Bankings der letzten zwei Wochen, das Mahnprotokoll mit den Ergebnissen und die Kundenstammdaten mit E-Mail und PEC. Die Buchhaltung weiss nicht, dass drei Kunden schon per Überweisung ohne Rechnungsnummer bezahlt haben — Costruzioni Bianchi zwei Rechnungen auf einmal —, dass Zanetti und Market Borgo Panigale auf die zweite Mahnung von Anfang September nicht reagiert haben und dass Ediltecnica Cavazza die Inverzugsetzung vom August hat verstreichen lassen.
Die Belege
Genau die Dateien, die der Agent bekommen hat. Öffnen Sie sie, bevor Sie weiterlesen: Namen, Adressen und UID-Nr. sind erfunden, der Aufbau ist es nicht.
scaduto-clienti-acme-25-09-2026.zip
Was der Agent tut
Dieselben vier Phasen wie bei jedem Lauf, der Reihe nach. In der Konsole laufen sie einzeln durch, mit den Credits daneben.
- 01DiagnoseLiest die Eingabe und entscheidet, worin die Aufgabe wirklich besteht.
- 02ZusammenstellungWählt Werkzeuge, Datenquellen und das Modell, für das Sie sich entschieden haben.
- 03AusführungErledigt die Arbeit. Alles, was das Haus verlässt, wartet auf Ihre Freigabe.
- 04PrüfungPrüft das Ergebnis gegen Ihre Regeln, bevor Credits abgerechnet werden.
Die Werkzeuge, die er benutzt hat
Aus der Aufzeichnung des Laufs gelesen, nicht aus einer Funktionsliste.
- Offene Posten lesen
- Rechnungen den Zahlungen zuordnen
- In den Referenzdokumenten suchen
- Mahnungen vorbereiten
Das Ergebnis
12 clienti, 61.400,00 €: 3 già pagati (non sollecitare), 6 promemoria cortesi, 2 messe in mora (interessi 1.213,25 €), 1 al legale
Überfälligkeit nach Alter
| Alter | Rechnungen | Betrag |
|---|---|---|
| 0–30 Tage | 6 | EUR 12'279.92 |
| 31–60 Tage | 1 | EUR 5'000.00 |
| 61–90 Tage | 1 | EUR 6'100.00 |
| über 90 Tage | 4 | EUR 21'184.08 |
Kunden
| Kunde | Massnahme | Überfällig | Tage | Zinsen | Warum |
|---|---|---|---|---|---|
| EDILTECNICA CAVAZZA S.R.L. | Zum Anwalt | EUR 18'420.00 | 117 | EUR 473.52 | messa in mora del 04/08/2026 senza esito (termine scaduto il 19/08/2026), 117 giorni di ritardo |
| AUTOFFICINA ZANETTI S.A.S. | Inverzugsetzung | EUR 9'252.48 | 377 | EUR 975.51 | sollecito del 07/09/2026 senza esito da 18 giorni |
| MARKET BORGO PANIGALE S.R.L. | Inverzugsetzung | EUR 4'611.60 | 280 | EUR 237.74 | sollecito del 03/09/2026 senza esito da 22 giorni |
| IMMOBILIARE SANTORO S.R.L. | Freundliche Erinnerung | EUR 3'660.00 | 5 | EUR 5.21 | 5 giorni di ritardo, primo avviso |
| OFFICINE MECCANICHE RENO S.R.L. | Freundliche Erinnerung | EUR 3'172.00 | 30 | EUR 27.11 | 30 giorni di ritardo, primo avviso |
| PALESTRA FITNESS IDICE S.S.D. A R.L. | Freundliche Erinnerung | EUR 2'214.92 | 26 | EUR 16.41 | 26 giorni di ritardo, primo avviso |
| CONDOMINIO VIA SARAGOZZA 12 | Freundliche Erinnerung | EUR 1'281.00 | 14 | EUR 0.00 | 14 giorni di ritardo, primo avviso |
| TIPOGRAFIA FELSINEA S.R.L. | Freundliche Erinnerung | EUR 1'098.00 | 29 | EUR 9.07 | 29 giorni di ritardo, primo avviso |
| RISTORANTE DA NELLO S.N.C. | Freundliche Erinnerung | EUR 854.00 | 22 | EUR 5.35 | 22 giorni di ritardo, primo avviso |
| COSTRUZIONI BIANCHI S.P.A. | Nicht mahnen | EUR 0.00 | 0 | EUR 0.00 | già pagate il 23/09/2026 (abbinamento senza numero di fattura: verifica): non sollecitare |
| FARMACIA SAN DONATO DI M. CAVINA & C. S.A.S. | Nicht mahnen | EUR 0.00 | 0 | EUR 0.00 | già pagata il 24/09/2026 (abbinamento senza numero di fattura: verifica): non sollecitare |
| HOTEL PORTA GALLIERA S.R.L. | Nicht mahnen | EUR 0.00 | 0 | EUR 0.00 | già pagata il 17/09/2026 (abbinamento senza numero di fattura: verifica): non sollecitare |
Briefe zur Freigabe
- L01 AUTOFFICINA ZANETTI S.A.S. — Inverzugsetzung · PEC autofficinazanetti@pec.example · EUR 10'267.99 · Frist 10. Okt. 2026
- L02 MARKET BORGO PANIGALE S.R.L. — Inverzugsetzung · PEC marketborgopanigale@pec.example · EUR 4'929.34 · Frist 10. Okt. 2026
- L03 IMMOBILIARE SANTORO S.R.L. — Freundliche Erinnerung · E-Mail amministrazione@immobiliaresantoro.example · EUR 3'660.00
- L04 OFFICINE MECCANICHE RENO S.R.L. — Freundliche Erinnerung · E-Mail contabilita@officinereno.example · EUR 3'172.00
- L05 PALESTRA FITNESS IDICE S.S.D. A R.L. — Freundliche Erinnerung · E-Mail segreteria@fitnessidice.example · EUR 2'214.92
- L06 CONDOMINIO VIA SARAGOZZA 12 — Freundliche Erinnerung · E-Mail condomini@studioneri.example · EUR 1'281.00
- L07 TIPOGRAFIA FELSINEA S.R.L. — Freundliche Erinnerung · E-Mail amministrazione@tipografiafelsinea.example · EUR 1'098.00
- L08 RISTORANTE DA NELLO S.N.C. — Freundliche Erinnerung · E-Mail info@ristorantedanello.example · EUR 854.00
Bereits bezahlt: nicht mahnen
| Kunde | Rechnungen | Betrag | Bezahlt am | Beleg |
|---|---|---|---|---|
| COSTRUZIONI BIANCHI S.P.A. | 104/2026, 111/2026 | EUR 9'394.00 | 23. Sept. 2026 | nessun numero in causale «BON.SEPA DA COSTRUZIONI BIANCHI SPA CAUS: PAGAMENTO SAL 5 E VARIANTE QUADRI C…»: FT 104/2026 7.320,00 € + FT 111/2026 2.074,00 € = 9.394,00 €, tutte dello stesso cliente |
| FARMACIA SAN DONATO DI M. CAVINA & C. S.A.S. | 109/2026 | EUR 1'342.00 | 24. Sept. 2026 | nessun numero in causale «BON.SEPA DA FARMACIA SAN DONATO SAS CAUS: VS FATTURA DI LUGLIO»: stesso importo (1.342,00 €) e stesso cliente, pagata 34 giorni dopo la scadenza |
| HOTEL PORTA GALLIERA S.R.L. | 95/2026 | EUR 6'100.00 | 17. Sept. 2026 | nessun numero in causale «BON.SEPA DA HOTEL PORTA GALLIERA SRL CAUS: SALDO LAVORI ILLUMINAZIONE EMERGEN…»: stesso importo (6.100,00 €) e stesso cliente, pagata 19 giorni dopo la scadenza |
Zum Anwalt, mit den Fakten für den Mahnbescheid
- EDILTECNICA CAVAZZA S.R.L. EUR 18'420.00 — Zinsen EUR 473.52 + EUR 120.00 (Art. 6) · estratto autentico notarile delle scritture contabili (art. 634 c. 2 c.p.c.): chiederlo al commercialista
Verwendete Verzugszinssätze
- 2025-H2 10.15 % — MEF, comunicato in G.U. n. 161 del 14/07/2025
- 2026-H1 10.15 % — MEF, comunicato in G.U. n. 15 del 20/01/2026
- 2026-H2 10.40 % — MEF, comunicato in G.U. n. 163 del 16/07/2026
Zu prüfen
- scaduto-clienti-acme-25-09-2026.zip › movimenti-conto-1000-00123456-14-09-2026_25-09-2026.csv: 1 operation(s) the bank lists as not yet booked (prenotate / non contabilizzate) were left out — they belong to the next statement
- CONDOMINIO VIA SARAGOZZA 12: condominio: non è un'impresa, niente interessi D.Lgs. 231/2002 né 40 € (art. 1284 c.c. dalla messa in mora)
Echtzeit 43 s13 CreditsBericht öffnen (PDF)
Minute für Minute
- 0 sDiagnose0 Credits
- 2 sZusammenstellung1 Credit
- 4 sAusführung1 Credit
- 6 sWerkzeugOffene Posten lesen0 Credits
- 6 sAusführung1 Credit
- 7 sWerkzeugRechnungen den Zahlungen zuordnen0 Credits
- 7 sAusführung1 Credit
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sWerkzeugIn den Referenzdokumenten suchen0 Credits
- 9 sAusführung1 Credit
- 12 sWerkzeugMahnungen vorbereiten0 Credits
- 12 sPrüfung9 Credits
Worauf Sie achten sollten
Die erste Zeile sagt alles: 12 Kunden über 61.400,00 €, aber drei haben schon bezahlt und dürfen nicht gemahnt werden — die Mahnung an Costruzioni Bianchi, die FT 104 und FT 111 mit einer einzigen Überweisung ohne Nummer beglichen hat, wäre ein Fehler gewesen. Sechs freundliche Erinnerungen, jede an den richtigen Ansprechpartner (an Da Nello mit Dank für die Zahlung dieser Tage); zwei Inverzugsetzungen per PEC mit den Verzugszinsen auf den Tag, Halbjahr für Halbjahr (975,51 € für Zanetti auf eine seit einem Jahr fällige Rechnung) und 40 € je Rechnung; Ediltecnica Cavazza zum Anwalt mit den Fakten für den Mahnbescheid und dem, was fehlt, angefangen beim beglaubigten Auszug aus den Büchern. Kein Brief geht raus: Es sind Entwürfe zur Freigabe.
