F4Finanzen und VerwaltungMonatsbericht und Liquiditätsvorschau
Der Monat auf einer Seite, und die Woche, in der das Konto ins Minus geht
Der Monat auf einer Seite — Umsatz, Eingänge, Überfälliges, Kasse, die Mehrwertsteuer zum 16. — und die Woche, in der das Konto ins Minus geht, aus den Dateien, die das Unternehmen schon hat.
Das Problem
Der Inhaber sieht den Kontostand; das echte Bild — was fakturiert und eingegangen ist, was überfällig ist, wie viel MwSt. am 16. fällig wird, wann das Konto ins Minus geht — steckt in drei verschiedenen Dateien.
Für wen, und wann
- Für wen
- Der Inhaber eines Betriebs mit 5–50 Beschäftigten, der nur auf den Kontostand schaut, und die Kanzlei, die sein Controlling macht.
- Wann
- Am 5. jedes Monats für die Monatsseite; jeden Montag für die 13-Wochen-Vorschau; bevor man mit der Bank über den Kreditrahmen spricht.
Was Sie geben, was Sie bekommen
Sie geben ihm
Den Kontoauszug mit Salden (CSV, Excel, camt.053), die Rechnungen des Monats (das XML-ZIP aus dem Steuerportal oder das Register der Buchhaltung), die offenen Posten von Kunden und Lieferanten und, falls vorhanden, denselben Monat des Vorjahres — gern alles in einem ZIP.
Sie erhalten
Die erste Zeile mit den Zahlen des Monats und den Vergleichen, die A4-Seite als PDF (Posten, Überfälliges nach Alter, Mehrwertsteuer mit Datum und F24-Code, drei Handlungsschritte) und die CSV mit den Zeilen jeder Zahl; montags die 13-Wochen-Kurve mit dem Grund für die Woche im Minus.
So funktioniert es, in drei Schritten
- Die Dateien des Monats hochladen, für die Vorschau die der letzten drei Monate
- Die erste Zeile und die drei Handlungsschritte lesen
- Das PDF an Inhaber und Kanzlei schicken
Von selbst, in einem Ablauf. Die Abläufe «Cassa dell'anno in una mail», «Riconciliazione notturna» und «Report di cassa da inizio anno, ogni lunedì con firma» nutzen ihn auf den bereits importierten Auszügen; mit den Monatsdateien per Webhook ist die Seite vollständig. Ein Zeitplan am 5. wartet auf den überwachten Ordner.
Die Regeln, die er anwendet
In den Worten des Agenten: was er prüft und was er nie tut.
- Jede Zahl per Code, mit ihren Quellzeilen
- Die Woche, in der das Konto ins Minus geht, und warum
- Die Mehrwertsteuer zum 16., Split Payment und Reverse Charge getrennt
- Jede Zahl im Bericht ist auf eine Zeile in Ihren Daten zurückgeführt.
Ein echtes Beispiel
Ein Fall aus dem Demo-Katalog, mit anonymisierten Dokumenten.
Der März auf einer Seite
Am 5. April schickt die Verwaltung von Termoelettrica Santerno — Wärmepumpen und Photovoltaik, sieben Beschäftigte, bei Imola — der Kanzlei die üblichen Dateien in einem ZIP: die Kontobewegungen des März mit Salden, den Download des Steuerportals mit den Ausgangs- und Eingangsrechnungen von Februar und März, die offenen Posten von Kunden und Lieferanten und das USt-Ausgangsregister vom März des Vorjahres. Der Inhaber will nur eines wissen: wie der Monat gelaufen ist.
Das aufgezeichnete Ergebnis
Marzo 2026: fatturato 148.200 € (+12 % su feb, −4 % su mar 2025) · incassato 131.400 · scaduto 61.400 di cui 18.200 > 90 gg · cassa 42.300 · IVA il 16: ≈ 6.640 €
Echtzeit 48 s7 Credits
Das aufgezeichnete Beispiel ansehen →Den ganzen Fall lesen →
Häufige Fragen
Woher stammen die Zahlen im Bericht?
Jede Zahl berechnet der Code und führt sie auf die Zeilen Ihrer Daten zurück, mit den Quell-CSVs. Die MwSt. zum 16. berücksichtigt Split Payment und Reverse Charge.
Was kostet es, und wie lange dauert es?
Meist 10–21 Credits pro Monat (≈ 0.41–0.87 €) und bis zu 2 Minuten. Das hängt von den Daten ab: mehr Umsätze und Belege kosten mehr; die Zahlen macht der Code, das Modell schreibt nur die drei Sätze. Das aufgezeichnete Beispiel kostete 14 Credits in 60 Sekunden.
Kann er allein arbeiten, in einem Ablauf?
Die Abläufe «Cassa dell'anno in una mail», «Riconciliazione notturna» und «Report di cassa da inizio anno, ogni lunedì con firma» nutzen ihn auf den bereits importierten Auszügen; mit den Monatsdateien per Webhook ist die Seite vollständig. Ein Zeitplan am 5. wartet auf den überwachten Ordner.
Wer prüft, was der Agent getan hat?
Das tun Sie — und es dauert eine Minute, nicht einen Nachmittag. Jeder Lauf ist eine Spur: die Live-Zeitleiste, jeder Werkzeugaufruf, jedes gelesene Dokument, die Kosten pro Schritt, die Konfidenz und die Quellen. Aktionen, die das Haus verlassen, warten auf Ihre Freigabe. Die Plattform versendet nie, fasst nie einen Live-Shop an, bewegt nie Geld.
Wo liegen meine Daten, und wie halten Sie es mit der DSGVO?
Ihre Daten werden in der EU gespeichert, auf einem Server in Deutschland. Die EU/US-Datenregion-Einstellung begrenzt, mit welchen Modellen sich ein Agent speichern lässt, nicht, wo Ihre Daten gespeichert werden. Ein Modus ohne Speicherung und ein lokaler Runner auf Ihrem eigenen Rechner stehen bereit. Ihr Tarif legt fest, wie viele Tage Ihre Daten aufbewahrt werden — Sie können das ändern —, und danach werden sie automatisch gelöscht. Die Ergebnisse jedes Laufs laden Sie herunter, Dateien, Agenten und Verbindungen löschen Sie in der Konsole; ein Inhaber löscht den ganzen Workspace und jede Person ihr eigenes Konto in den Einstellungen. Die Seite „Ihre Daten“ nennt die Dienste, die Ihre Daten verarbeiten.
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Die Demo zeigt die aufgezeichneten Fälle ohne Konto; mit Ihrem eigenen Arbeitsbereich nutzen Sie ihn mit Ihren Dateien.