F4Finanza e amministrazioneReport mensile e previsione di cassa
Il mese su una pagina e la settimana in cui il conto va sotto zero
Il mese su una pagina — fatturato, incassato, scaduto, cassa, IVA del 16 — e la settimana in cui il conto va sotto zero, dai file che l'azienda ha già.
Il problema
Il titolare guarda il saldo in banca; il quadro vero — che cosa è stato fatturato e incassato, che cosa è scaduto, quanta IVA si paga il 16, quando il conto andrà sotto zero — sta in tre file diversi.
Per chi è, e quando serve
- Per chi
- Il titolare di un'impresa di 5–50 persone che guarda solo il saldo in banca, e lo studio che gli fa il controllo di gestione.
- Quando
- Il 5 di ogni mese per la pagina del mese; ogni lunedì per la previsione a 13 settimane; prima di parlare con la banca del fido.
Che cosa gli dai, che cosa ottieni
Gli dai
L'estratto conto con i saldi (CSV, Excel, camt.053), le fatture del mese (lo ZIP XML del cassetto fiscale o il registro del gestionale), le partite aperte clienti e fornitori e, se c'è, lo stesso mese dell'anno scorso — anche tutto in uno ZIP.
Ottieni
La prima riga con le cifre del mese e i confronti, la pagina A4 in PDF (voci, scaduto per fascia, IVA con data e codice F24, tre cose da fare) e il CSV con le righe di ogni cifra; il lunedì la curva delle 13 settimane con il perché della settimana sotto zero.
Come funziona, in tre passi
- Carica i file del mese, o degli ultimi tre mesi per la previsione
- Leggi la prima riga e le tre cose da fare
- Manda il PDF al titolare e allo studio
Da solo, in un flusso. I flussi «Cassa dell'anno in una mail», «Riconciliazione notturna» e «Report di cassa da inizio anno, ogni lunedì con firma» lo usano sugli estratti già importati; con i file del mese in arrivo via webhook la pagina è completa. La pianificazione il 5 del mese aspetta la cartella osservata.
Le regole che applica
Con le parole dell'agente: che cosa controlla e che cosa non fa mai.
- Ogni cifra dal codice, con le righe da cui viene
- La settimana in cui il conto va sotto zero, e perché
- IVA del 16 con split payment e reverse charge
- Ogni cifra del report è ricondotta a una riga dei tuoi dati.
Un esempio reale
Un caso del catalogo delle demo, con documenti anonimizzati.
Marzo in una pagina
Il 5 aprile l'amministrazione di Termoelettrica Santerno — pompe di calore e fotovoltaico, sette dipendenti, vicino a Imola — manda allo studio i file di sempre, in un solo ZIP: la lista movimenti di marzo con i saldi, lo scarico del cassetto fiscale con le fatture emesse e ricevute di febbraio e marzo, lo scadenzario clienti e fornitori e il registro IVA vendite di marzo dell'anno scorso. Il titolare vuole sapere una cosa sola: com'è andato il mese.
Il risultato registrato
Marzo 2026: fatturato 148.200 € (+12 % su feb, −4 % su mar 2025) · incassato 131.400 · scaduto 61.400 di cui 18.200 > 90 gg · cassa 42.300 · IVA il 16: ≈ 6.640 €
tempo reale 48 s7 crediti
Domande frequenti
Da dove vengono le cifre del report?
Ogni cifra la calcola il codice ed è ricondotta alle righe dei tuoi dati, con i CSV delle fonti. L'IVA del 16 tiene conto di split payment e reverse charge.
Quanto costa e quanto ci mette?
Di solito 10–21 crediti a mese (≈ 0,41–0,87 €) e fino a 2 minuti. Dipende dai dati: più movimenti e documenti costano di più; le cifre le fa il codice, il modello scrive solo le tre frasi. L'esempio registrato è costato 14 crediti in 60 secondi.
Può lavorare da solo, in un flusso?
I flussi «Cassa dell'anno in una mail», «Riconciliazione notturna» e «Report di cassa da inizio anno, ogni lunedì con firma» lo usano sugli estratti già importati; con i file del mese in arrivo via webhook la pagina è completa. La pianificazione il 5 del mese aspetta la cartella osservata.
Chi controlla quello che ha fatto l'agente?
Lo fai tu — e ci vuole un minuto, non un pomeriggio. Ogni esecuzione è una traccia: la cronologia dal vivo, ogni chiamata a uno strumento, ogni documento letto, il costo di ogni passaggio, la confidenza e le fonti. Le azioni che escono dall'azienda attendono la tua approvazione. La piattaforma non invia mai, non tocca mai uno store online, non muove mai denaro.
Dove risiedono i miei dati e come gestite il GDPR?
I tuoi dati sono conservati nell'UE, su un solo server in Germania. L'impostazione di regione dati UE/USA limita i modelli con cui si salva un agente, non il luogo in cui sono conservati i dati. Sono disponibili una modalità senza conservazione e un runner locale sulla tua macchina. Il tuo piano fissa per quanti giorni conservare i tuoi dati — puoi cambiarlo — e allo scadere vengono cancellati in automatico. Scarichi i risultati di ogni esecuzione e cancelli file, agenti e connessioni dalla console; un proprietario elimina l'intero spazio di lavoro e ognuno il proprio account dalle Impostazioni. La pagina «I tuoi dati» indica i servizi che trattano i tuoi dati.
Agenti collegati
- F1Controllo fattura fornitoreUna fattura è arrivata — l'XML dello SdI, il PDF di un fornitore estero, la carta. Prima di registrarla o pagarla ti dice se i conti tornano, cosa c'è di strano e cosa devi fare tu: ritenuta, IVA da integrare, bollo.
- F2Riconciliazione bancaria e partite aperteDice chi ha davvero pagato e che cosa è davvero aperto, dall'estratto conto e dalle partite aperte del gestionale.
- F3Scaduto clienti e sollecitiDice chi è davvero in ritardo, tolto chi la banca mostra che ha già pagato, e prepara per ogni cliente la lettera giusta con gli interessi di mora al giorno.
Provalo sui tuoi documenti
La demo mostra i casi registrati senza account; con il tuo spazio di lavoro lo usi sui tuoi file.