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Die Woche im Minus
Die Situation
Montag, 5. Oktober, dasselbe Unternehmen: drei Monate Konto mit den Gehältern am 15., den F24 am 16., Miete und Leasing; die offenen und ausgeglichenen Kundenposten, jeder ausgeglichene mit seinem Zahlungsdatum; die Lieferantenfälligkeiten, darunter die RiBa des Großhändlers vom 15. Oktober. Der Kreditrahmen beträgt 30.000 €. Die Montagsfrage: in welcher Woche geht das Konto ins Minus, und warum.
Die Belege
Genau die Dateien, die der Agent bekommen hat. Öffnen Sie sie, bevor Sie weiterlesen: Namen, Adressen und UID-Nr. sind erfunden, der Aufbau ist es nicht.
previsione-cassa-santerno-5-ottobre-2026.zip
Was der Agent tut
Dieselben vier Phasen wie bei jedem Lauf, der Reihe nach. In der Konsole laufen sie einzeln durch, mit den Credits daneben.
- 01DiagnoseLiest die Eingabe und entscheidet, worin die Aufgabe wirklich besteht.
- 02ZusammenstellungWählt Werkzeuge, Datenquellen und das Modell, für das Sie sich entschieden haben.
- 03AusführungErledigt die Arbeit. Alles, was das Haus verlässt, wartet auf Ihre Freigabe.
- 04PrüfungPrüft das Ergebnis gegen Ihre Regeln, bevor Credits abgerechnet werden.
Die Werkzeuge, die er benutzt hat
Aus der Aufzeichnung des Laufs gelesen, nicht aus einer Funktionsliste.
- Liquidität vorhersagen
- Den Bericht erstellen
Das Ergebnis
settimana 12–16 ottobre −18.400 €: F24 del 16, RiBa Rossi del 15, stipendi del 15
Der Saldo am Wochenende
Drei Handlungsschritte
- La settimana 12–16 ottobre il conto scende a −18.405,05 € a causa dell'F24 del 16, della RiBa Rossi del 15 e degli stipendi del 15.
- Chiedi a Condominio Via Castelli 9 di saldare i 4.860,00 € scaduti da 147 giorni, che non sono stati contati nella previsione.
- Avvisa la banca che lo scoperto massimo di −31.540,77 € nella settimana 14–18 dicembre supera il fido di 30.000,00 €.
Die Woche 12–16 ottobre
| Datum | Posten | Betrag | Warum |
|---|---|---|---|
| 12. Okt. 2026 | bonifico Clima Service Ricambi del 11 | -€ 5.185,00 | 241/2026 scade il 11/10/2026 |
| 12. Okt. 2026 | leasing del 10 | -€ 1.447,30 | leasing ogni mese (3 mesi nell'estratto, l'ultimo 1.447,30 € il 10/09/2026, 2 addebiti) |
| 13. Okt. 2026 | Imolesi 262/2026 | € 7.800,00 | scade il 29/08/2026; di solito paga dopo 45 giorni |
| 13. Okt. 2026 | Comune di Borgo Lavino 279/2026 | € 10.600,00 | scade il 04/09/2026; di solito paga dopo 39 giorni |
| 14. Okt. 2026 | utenze del 14 | -€ 798,80 | utenze ogni mese (3 mesi nell'estratto, l'ultimo 798,80 € il 14/09/2026) |
| 15. Okt. 2026 | RiBa Rossi del 15 | -€ 12.220,40 | 2026/1022 scade il 15/10/2026: RiBa addebitata alla scadenza |
| 15. Okt. 2026 | stipendi del 15 | -€ 11.742,50 | stipendi di settembre 2026 pagati il 15/09/2026 (11.742,50 €) |
| 15. Okt. 2026 | Bartolini 300/2026 | € 1.180,00 | scade il 29/09/2026; ritardo medio dell'azienda 16 giorni |
| 16. Okt. 2026 | F24 del 16 | -€ 21.904,30 | come l'F24 dell'ultimo mese: 1 delega/e F24 di settembre 2026 (21.904,30 €) |
Die 13 Wochen
| Woche | Eingänge | Ausgänge | Saldo |
|---|---|---|---|
| 5–9 ottobre | € 0,00 | € 2.318,00 | € 15.313,25 |
| 12–16 ottobre | € 19.580,00 | € 53.298,30 | -€ 18.405,05 |
| 19–23 ottobre | € 4.260,00 | € 0,00 | -€ 14.145,05 |
| 26–30 ottobre | € 15.373,00 | € 11.002,06 | -€ 9.774,11 |
| 2–6 novembre | € 43.197,20 | € 4.026,00 | € 29.397,09 |
| 9–13 novembre | € 0,00 | € 15.507,80 | € 13.889,29 |
| 16–20 novembre | € 0,00 | € 31.466,20 | -€ 17.576,91 |
| 23–27 novembre | € 0,00 | € 1.219,66 | -€ 18.796,57 |
| 30 novembre – 4 dicembre | € 49.404,20 | € 1.846,20 | € 28.761,43 |
| 7–11 dicembre | € 0,00 | € 3.765,30 | € 24.996,13 |
| 14–18 dicembre | € 0,00 | € 56.536,90 | -€ 31.540,77 |
| 21–25 dicembre | € 0,00 | € 0,00 | -€ 31.540,77 |
| 28 dicembre – 1 gennaio | € 24.655,60 | € 3.065,86 | -€ 9.951,03 |
Wie sie aufgebaut ist
- ritardo abituale di ogni cliente dallo storico (13 pagamenti di 9 clienti); chi non ha storico paga con il ritardo medio dell'azienda, 16 giorni
- stipendi: l'importo dell'ultimo mese, il giorno lavorativo prima quando cade di sabato o festivo; a dicembre anche la tredicesima (una mensilità)
- F24 del 16: l'importo dell'ultimo mese (IVA, ritenute e contributi insieme), il primo giorno lavorativo dopo quando il 16 è sabato o festivo
- incassi: alla scadenza più il ritardo abituale del cliente; RiBa alla scadenza; non contati gli insoluti, lo scaduto oltre 90 giorni e chi è oltre il suo ritmo di più di 15 giorni
- fornitori: alla scadenza (una RiBa passiva è addebitata quel giorno); i debiti già scaduti nella prima settimana
- la settimana 12–16 ottobre resta dentro il fido di 30.000,00 €, ma paghi gli interessi sull'utilizzo
- banda all'80% (stima): quanto può spostarsi il saldo se i clienti pagano con lo scarto avuto finora (13 pagamenti, ±9,1 giorni dal loro solito) e F24, stipendi e addebiti fissi variano come negli ultimi mesi; non conta fatture e spese nuove
Was sie nicht sieht
- non contati 4.860,00 € di crediti incerti: CONDOMINIO VIA CASTELLI 9 181/2026: scaduta da 147 giorni
- il 30 novembre (secondo acconto IRES/IRAP o IRPEF) non è nell'estratto: aggiungilo se lo versi
- il 16 dicembre (saldo IMU) e il 27 dicembre (acconto IVA) non sono nell'estratto: aggiungili se li versi
- le fatture che emetterai o riceverai da oggi, gli ordini nuovi e le spese non ancora fatturate non ci sono: la previsione vede solo ciò che è già nei file
Gelesene Dateien
- previsione-cassa-santerno-5-ottobre-2026.zip › movimenti_000104862210_01-07-2026_02-10-2026.csv — lista movimenti italiano (importo con segno, causale ABI), 7 righe di intestazione · 47 Zeilen
- previsione-cassa-santerno-5-ottobre-2026.zip › scadenzario_clienti_aperte_e_chiuse_al_02-10-2026.xlsx — scadenze (residuo, stato del pagamento), 4 righe di intestazione, 13 partite chiuse come storico dei pagamenti · 17 Zeilen
- previsione-cassa-santerno-5-ottobre-2026.zip › scadenzario_fornitori_al_02-10-2026.xlsx — partite aperte (C/F, Dare/Avere), 4 righe di intestazione · 8 Zeilen
Echtzeit 1 Min. 0 s14 CreditsBericht öffnen (PDF)
Minute für Minute
- 0 sDiagnose0 Credits
- 2 sZusammenstellung0 Credits
- 7 sAusführung0 Credits
- 8 sWerkzeugLiquidität vorhersagen0 Credits
- 8 sAusführung0 Credits
- 10 sWerkzeugDen Bericht erstellen0 Credits
- 10 sPrüfung7 Credits
- 34 sAusführung0 Credits
- 37 sWerkzeugDen Bericht erstellen0 Credits
- 37 sPrüfung6 Credits
Worauf Sie achten sollten
Die erste Zeile nennt die Woche und den Grund: 12.–16. Oktober bei −18.400 €, weil das F24 vom 16. (21.904,30 €), die RiBa von Rossi vom 15. (12.220,40 €) und die Gehälter vom 15. (11.742,50 €) zusammenfallen. Die 13-Wochen-Kurve zeigt die Woche rot, innerhalb des Kreditrahmens von 30.000 € — und Mitte Dezember, mit dem dreizehnten Gehalt, darüber. Jeder erwartete Eingang nennt den Rhythmus seines Kunden.