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Il trimestre: estratto conto e scadenzario clienti
La situazione
A fine marzo Acme Impianti manda allo studio i due file di sempre, in un solo ZIP: la lista movimenti del conto esportata dall'home banking (94 operazioni) e lo scadenzario clienti del gestionale in Excel (61 fatture aperte). Dentro c'è il lavoro vero di una chiusura: bonifici che saldano più fatture insieme — uno con un numero sbagliato —, due distinte RiBa e un effetto tornato insoluto, acconti e rate, clienti che pagano senza citare la fattura, e sette movimenti che nessun documento spiega.
I documenti
Gli stessi file che l'agente ha ricevuto. Aprili prima di leggere il resto: nomi, indirizzi e partite IVA sono inventati, la struttura no.
Che cosa fa l'agente
Le stesse quattro fasi di ogni esecuzione, in fila. Nella console le vedi scorrere una per una, con i crediti accanto.
- 01DiagnosiLegge l'input e decide qual è davvero il lavoro da fare.
- 02PreparazioneSceglie strumenti, fonti dati e il modello che hai scelto tu.
- 03AzioneFa il lavoro. Tutto ciò che esce dall'azienda aspetta un'approvazione.
- 04ValutazioneControlla il risultato rispetto alle tue regole prima di chiudere i crediti.
Gli strumenti che ha usato
Presi dalla registrazione dell'esecuzione, non da un elenco di funzionalità.
- Importa l'estratto conto
- Leggi le partite aperte
- Abbina le fatture ai pagamenti
- Riconcilia banca e partite
Il risultato
94 movimenti, 61 fatture: 44 incassate (11 in 4 bonifici cumulativi, 20 in 2 distinte RiBa), 4 parziali, 5 davvero scoperte (18.400,00 €, di cui 1 insoluta), 8 non ancora scadute, 7 movimenti senza documento
Incassate
44
Parziali
4
Davvero scoperte
5 · € 18'400.00
Movimenti senza documento
7
Davvero aperte
| Cliente | Documento | Scadenza | Giorni di ritardo | Residuo | Stato |
|---|---|---|---|---|---|
| EDIL CASA RENO S.R.L. | 406/2025 | 28 feb 2026 | 31 | € 3'416.00 | Insoluta |
| MARKET BORGO PANIGALE S.R.L. | 420/2025 | 19 dic 2025 | 102 | € 1'098.00 | Scaduta |
| TERMOIDRAULICA BASSI S.N.C. DI BASSI G. & C. | 6/2026 | 13 feb 2026 | 46 | € 2'684.00 | Scaduta |
| STUDIO DENTISTICO FERRI S.T.P. S.R.L. | 20/2026 | 1 mar 2026 | 30 | € 9'250.00 | Scaduta |
| AUTOFFICINA ZANETTI S.A.S. | 29/2026 | 13 mar 2026 | 18 | € 1'952.00 | Scaduta |
| COSTRUZIONI BIANCHI S.P.A. | 24/2026 | 7 mar 2026 | 24 | € 7'200.00 | Parziale |
| CONDOMINIO VIA MAZZINI 8 | 26/2026 | 11 mar 2026 | 20 | € 3'050.00 | Parziale |
| SCUOLA DELL'INFANZIA IL GIRASOLE SOC. COOP. SOCIALE | 33/2026 | 19 mar 2026 | 12 | € 1'335.00 | Parziale |
| IMMOBILIARE SANTORO S.R.L. | 34/2026 | 20 mar 2026 | 11 | € 11'350.00 | Parziale |
Movimenti senza documento
| Data | Importo | Descrizione | Nota |
|---|---|---|---|
| 23 gen 2026 | €-1'200.00 | BONIFICO SEPA A GALLI RICCARDO CAUS: RIMBORSO | uscita da spiegare |
| 25 feb 2026 | € 380.00 | BON.SEPA DA PALMIERI LUCA CAUS: RIMBORSO SPESE CANTIERE VIA DEL PRATELLO | incasso senza fattura aperta |
| 11 mar 2026 | € 1'476.20 | BON.SEPA DA CONDOMINIO VIA DEL PRATELLO 7 CAUS: SALDO LAVORI IMPIANTO CITOFONICO | incasso senza fattura aperta |
| 13 mar 2026 | € 2'600.00 | BON.SEPA DA ASSICURAZIONI EMILIANE SPA CAUS: LIQUIDAZIONE SINISTRO N. 2025/88123 DANNI DA… | incasso senza fattura aperta |
| 18 mar 2026 | € 1'500.00 | BON.SEPA DA BERTI MARCO CAUS: ANTICIPO LAVORI BAGNO VIA ZAMBONI | acconto senza fattura · va fatturato all'incasso (art. 6 DPR 633/72) |
| 24 mar 2026 | €-1'846.60 | BONIFICO SEPA A STUDIO TECNICO ING. MARCHI CAUS: PROGETTO IMPIANTO FOTOVOLTAICO CANTIERE… | uscita da spiegare |
| 26 mar 2026 | €-1'037.00 | BONIFICO SEPA A NOLEGGI BOLOGNA PIATTAFORME SRL CAUS: NOLEGGIO PLE MARZO CANTIERE VIA… | uscita da spiegare |
Abbinamenti e prove
| Movimento | Documenti | Tipo | Prova |
|---|---|---|---|
| 4 feb 2026 · € 1'573.80 | 1/2026 | Esatto | FT 1/2026 citata in causale «BON.SEPA DA STUDIO DENTISTICO FERRI STP SRL CAUS: SALDO FT 1/2026», importo uguale (1.573,80 €) |
| 6 feb 2026 · € 390.40 | 2/2026 | Esatto | FT 2/2026 citata in causale «BON.SEPA DA AUTOFFICINA ZANETTI SAS CAUS: SALDO FATTURA 2», importo uguale (390,40 €) |
| 9 feb 2026 · € 671.00 | 8/2026 | Esatto | FT 8/2026 citata in causale «BON.SEPA DA RISTORANTE DA NELLO SNC CAUS: FT 8 DEL 15/01/2026», importo uguale (671,00 €) |
| 12 feb 2026 · € 2'867.00 | 4/2026 | Esatto | FT 4/2026 citata in causale «BON.SEPA DA AMMINISTRAZIONI TOSI SRL CAUS: PER COND. VIA MAZZINI 8 RIF. FT 4/…», importo uguale (2.867,00 €) |
| 17 feb 2026 · € 939.40 | 13/2026 | Esatto | FT 13/2026 citata in causale «BON.SEPA DA FARMACIA SAN DONATO SAS CAUS: FT 13/2026», importo uguale (939,40 €) |
| 19 feb 2026 · € 3'170.50 | 11/2026 | Esatto | FT 11/2026 citata in causale «BON.SEPA DA IMMOBILIARE SANTORO SRL CAUS: SALDO FT 11/2026», importo uguale (3.172,00 €); 1,50 € in meno: spese trattenute dalla banca di chi paga (entro 2,00 €) |
| 20 feb 2026 · € 1'000.00 | 21/2026 | Acconto | acconto su FT 21/2026 «BON.SEPA DA TERMOIDRAULICA BASSI SNC CAUS: ACCONTO FT 21/2026»: 1.000,00 € su 2.330,20 €, restano 1.330,20 € |
| 24 feb 2026 · € 1'378.60 | 23/2026 | Esatto | FT 23/2026 citata in causale «BON.SEPA DA SCUOLA INFANZIA IL GIRASOLE COOP CAUS: SALDO FATTURA N. 23 DEL 2026», importo uguale (1.378,60 €) |
| 2 mar 2026 · € 500.20 | 30/2026 | Esatto | FT 30/2026 citata in causale «BON.SEPA DA CARROZZERIA EMILIANA SRL CAUS: FT. 30/2026», importo uguale (500,20 €) |
| 5 mar 2026 · € 5'000.00 | 24/2026 | Acconto | acconto su FT 24/2026 «BON.SEPA DA COSTRUZIONI BIANCHI SPA CAUS: ACCONTO SAL 2 FT 24/2026 CANTIERE C…»: 5.000,00 € su 12.200,00 €, restano 7.200,00 € |
| 5 mar 2026 · € 3'963.30 | 25/2026 | Esatto | FT 25/2026 citata in causale «BON.SEPA DA HOTEL PORTA GALLIERA SRL CAUS: FT 25/2026», importo uguale (3.965,00 €); 1,70 € in meno: spese trattenute dalla banca di chi paga (entro 2,00 €) |
| 6 mar 2026 · € 18'983.20 | 18/2026, 19/2026, 22/2026 | Cumulativo | 3 documenti citati in un solo bonifico «BON.SEPA DA IMMOBILIARE SANTORO SRL CAUS: SALDO FATT. 18-19-22»: FT 18/2026 14.640,00 € + FT 19/2026 2.440,00 € + FT 22/2026 1.903,20 € = 18.983,20 € |
| 10 mar 2026 · € 1'525.00 | 26/2026 | Acconto | rata su FT 26/2026 «BON.SEPA DA AMMINISTRAZIONI TOSI SRL CAUS: PER COND. VIA MAZZINI 8 1^ RATA FT…»: 1.525,00 € su 4.575,00 €, restano 3.050,00 € |
| 12 mar 2026 · € 1'768.00 | 32/2026 | Esatto | FT 32/2026 citata in causale «BON.SEPA DA PALESTRA FITNESS IDICE SSD ARL CAUS: FT 32/2026», importo uguale (1.769,00 €); 1,00 € in meno: spese trattenute dalla banca di chi paga (entro 2,00 €) |
| 16 mar 2026 · € 11'712.00 | 2/2026, 402/2025, 417/2025, 9/2026 | Cumulativo | 4 documenti citati in un solo bonifico «BON.SEPA DA HOTEL PORTA GALLIERA SRL CAUS: PAG. FT 402 E 417 DEL 2025 E FT 9/…»: NC 2/2026 427,00 € + FT 402/2025 6.100,00 € + FT 417/2025 2.745,00 € + FT 9/2026 3.294,00 € = 11.712,00 € |
| 16 mar 2026 · € 2'562.00 | 35/2026 | Esatto | FT 35/2026 citata in causale «BON.SEPA DA VIVAIO GIARDINI DEL RENO SRL CAUS: SALDO FT 35», importo uguale (2.562,00 €) |
| 18 mar 2026 · € 1'330.20 | 21/2026 | Esatto | FT 21/2026 citata in causale «BON.SEPA DA TERMOIDRAULICA BASSI SNC CAUS: SALDO FT 21/2026», importo uguale (1.330,20 €) |
| 20 mar 2026 · € 10'000.00 | 34/2026 | Acconto | acconto su FT 34/2026 «BON.SEPA DA IMMOBILIARE SANTORO SRL CAUS: ACCONTO FT 34»: 10.000,00 € su 21.350,00 €, restano 11.350,00 € |
| 20 mar 2026 · € 2'921.90 | 27/2026, 28/2026, 36/2026 | Cumulativo | citate 27, 28, 29 «BON.SEPA DA STUDIO AMM.NE NERI CAUS: PER COND. VIA SARAGOZZA 12 FATT. 27 28 29»: 29 (è di AUTOFFICINA ZANETTI S.A.S.) non è tra le partite aperte di CONDOMINIO VIA SARAGOZZA 12; la somma torna con FT 36/2026 dello stesso cliente (518,50 € + 1.342,00 € + 1.061,40 € = 2.921,90 €) |
| 29 gen 2026 · € 39'333.80 | 398/2025, 399/2025, 401/2025, 405/2025, 406/2025, 408/2025, 411/2025, 414/2025, 416/2025, 419/2025, 422/2025, 425/2025, 428/2025 | Distinta RiBa | distinta RiBa accreditata il 29/01/2026 «PRESENTAZIONE DISTINTA N. 3 DEL 29/01/2026 - N. 13 EFFETTI SCAD. 28/02/2026 -…»: tutti gli effetti in scadenza al 28/02/2026, 13 effetti per 39.333,80 € = accredito |
| 27 feb 2026 · € 22'277.20 | 3/2026, 5/2026, 7/2026, 10/2026, 12/2026, 14/2026, 15/2026, 17/2026 | Distinta RiBa | distinta RiBa accreditata il 27/02/2026 «PRESENTAZIONE DISTINTA N. 4 DEL 27/02/2026 - N. 8 EFFETTI SCAD. 31/03/2026 - …»: tutti gli effetti in scadenza al 31/03/2026, 8 effetti per 22.277,20 € = accredito |
| 6 mar 2026 · €-3'416.00 | 406/2025 | Insoluto | la RiBa di FT 406/2025 è tornata insoluta il 06/03/2026 «RIADDEBITO EFFETTO INSOLUTO SCAD. 28/02/2026 DEBITORE EDIL CASA RENO SRL RIF.…»: riaddebitati 3.416,00 € — la fattura torna aperta |
| 9 mar 2026 · € 1'830.00 | 16/2026 | Probabile | nessun numero in causale «BON.SEPA DA RISTORANTE DA NELLO SNC CAUS: PAGAMENTO LAVORI CUCINA»: stesso importo (1.830,00 €) e stesso cliente, pagata 12 giorni dopo la scadenza |
| 25 mar 2026 · € 800.00 | 33/2026 | Acconto | acconto senza numero «BON.SEPA DA SCUOLA INFANZIA IL GIRASOLE COOP CAUS: ACCONTO LAVORI IMPIANTO LU…»: l'unica fattura aperta del cliente è FT 33/2026; 800,00 € su 2.135,00 €, restano 1.335,00 € |
| 26 mar 2026 · € 1'927.60 | 31/2026, 37/2026 | Probabile cumulativo | nessun numero in causale «BON.SEPA DA FARMACIA SAN DONATO SAS CAUS: SALDO VS. FATTURE LAVORI FEBBRAIO»: FT 31/2026 1.281,00 € + FT 37/2026 646,60 € = 1.927,60 €, tutte dello stesso cliente |
Non ancora scadute
- 39/2026 COSTRUZIONI BIANCHI S.P.A. — € 7'320.00 · 31 mag 2026
- 45/2026 IMMOBILIARE SANTORO S.R.L. — € 6'954.00 · 29 apr 2026
- 38/2026 LAVANDERIA INDUSTRIALE SAVENA S.R.L. — € 3'782.00 · 31 mag 2026
- 42/2026 HOTEL PORTA GALLIERA S.R.L. — € 2'806.00 · 12 mag 2026
- 40/2026 OFFICINE MECCANICHE RENO S.R.L. — € 1'708.00 · 31 mag 2026
- 43/2026 CONDOMINIO VIA MAZZINI 8 — € 1'219.60 · 16 apr 2026
- 41/2026 FARMACIA SAN DONATO DI M. CAVINA & C. S.A.S. — € 824.60 · 9 apr 2026
- 44/2026 AUTOFFICINA ZANETTI S.A.S. — € 543.90 · 22 apr 2026
Prima nota per categoria
| Categoria | Movimenti | Entrate | Uscite |
|---|---|---|---|
| Ricavi | 25 | € 139'901.30 | |
| Stipendi e contributi | 3 | € 95'865.00 | |
| IVA versata | 3 | € 30'321.04 | |
| Materiali | 8 | € 29'618.94 | |
| Giroconti | 3 | € 11'500.00 | € 250.00 |
| Affitti | 3 | € 7'320.00 | |
| Da classificare | 4 | € 4'480.00 | € 1'200.00 |
| Automezzi e carburante | 9 | € 5'164.80 | |
| Rate finanziamenti | 6 | € 4'981.50 | |
| Consulenze legali e contabili | 4 | € 4'225.60 | |
| Altre uscite | 3 | € 3'664.42 | |
| Crediti v/clienti (RiBa insoluta) | 1 | € 3'416.00 | |
| Assicurazioni | 1 | € 3'415.00 | |
| Utenze | 4 | € 2'128.75 | |
| Telefonia e connettività | 6 | € 569.10 | |
| Commissioni bancarie | 10 | € 227.12 | |
| Altre imposte e tributi | 1 | € 25.00 |
- Periodo
- 2 gen 2026 – 31 mar 2026
- Saldo iniziale
- € 56'482.17
- Saldo finale
- € 19'971.20
- File prodotti
- prima-nota-2026-01-02_2026-03-31.csv · partite-aperte-al-2026-03-31.csv · abbinamenti-2026-01-02_2026-03-31.csv
affidabilità 85%4 abbinamenti sono probabili (importo e cliente tornano, il numero in causale manca o non corrisponde): verificali prima di chiudere le partite. 1 RiBa è tornata insoluta: le fatture sono di nuovo aperte. 3 incassi…
tempo reale 3 min 8 s13 crediti
Minuto per minuto
- 0 sDiagnosi0 crediti
- 2 sPreparazione1 credito
- 4 sAzione1 credito
- 6 sStrumentoImporta l'estratto conto0 crediti
- 6 sStrumentoLeggi le partite aperte0 crediti
- 6 sAzione1 credito
- 7 sStrumentoAbbina le fatture ai pagamenti0 crediti
- 7 sAzione1 credito
- 12 sStrumentoRiconcilia banca e partite0 crediti
- 12 sValutazione10 crediti
Che cosa guardare
La prima riga dice tutto: 44 fatture incassate su 61, 5 davvero scoperte per 18.400,00 €. In testa l'insoluto RiBa di Edil Casa Reno (FT 406/2025, riaperta il 6 marzo), poi il Market Borgo Panigale con 102 giorni di ritardo. Ogni abbinamento ha la sua prova: il bonifico da 18.983,20 € di Immobiliare Santoro diviso su FT 18, 19 e 22; il condominio di via Saragozza che cita la 29 — che è di Autofficina Zanetti — chiuso con la 36 e segnato probabile; le due distinte scomposte effetto per effetto; tre bonifici con 1-2 € di spese trattenute. In fondo i 7 movimenti senza documento, con l'acconto di Berti da fatturare (art. 6).
