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Anna Verdi, nuova ditta individuale: la carta d'identità, la visura e la lettera d'incarico — rischio poco significativo, misure semplificate, 2 cose da completare
La situazione
È lunedì 5 ottobre. Anna Verdi ha aperto il 21 settembre la sua ditta di impianti elettrici e diventa cliente dello Studio Venturi & Monti per la contabilità in forfettario, la dichiarazione dei redditi e la consulenza fiscale. Prima di iniziare il Dott. Venturi deve fare l'adeguata verifica: sulla scrivania ci sono la fotocopia della sua carta d'identità elettronica, la visura della ditta e la lettera d'incarico appena firmata. La dichiarazione del cliente non c'è ancora.
I documenti
Gli stessi file che l'agente ha ricevuto. Aprili prima di leggere il resto: nomi, indirizzi e partite IVA sono inventati, la struttura no.
Che cosa fa l'agente
Le stesse quattro fasi di ogni esecuzione, in fila. Nella console le vedi scorrere una per una, con i crediti accanto.
- 01DiagnosiLegge l'input e decide qual è davvero il lavoro da fare.
- 02PreparazioneSceglie strumenti, fonti dati e il modello che hai scelto tu.
- 03AzioneFa il lavoro. Tutto ciò che esce dall'azienda aspetta un'approvazione.
- 04ValutazioneControlla il risultato rispetto alle tue regole prima di chiudere i crediti.
Gli strumenti che ha usato
Presi dalla registrazione dell'esecuzione, non da un elenco di funzionalità.
- Calcola la scheda di adeguata verifica
- Salva il risultato
Il risultato
Verdi Impianti di Anna Verdi: rischio suggerito poco significativo (1,6 = 30 % dell'inerente 3 + 70 % dello specifico 1), misure semplificate; da completare: dichiarazione del cliente (art. 22), verifica sulle liste delle sanzioni. Suggerimento: decide il professionista.
Da completare
- Dichiarazione del cliente mancante — Far compilare e firmare a Anna Verdi la dichiarazione ai fini antiriciclaggio: i dati, lo scopo e la natura della prestazione, se è una persona politicamente esposta. — art. 22 c. 1 D.Lgs. 231/2007
- Liste delle sanzioni da verificare — La piattaforma non consulta le liste delle misure di congelamento (UE, ONU, MEF — D.Lgs. 109/2007): verificare Verdi Impianti di Anna Verdi, Anna Verdi. — D.Lgs. 109/2007; Regole Tecniche CNDCEC § 2.5
Identificazione
- Cliente
- Verdi Impianti di Anna Verdi
- Tipo di cliente
- impresa individuale
- Forma giuridica
- impresa individuale
- Partita IVA
- 04123450001cifra di controllo corretta
- ATECO
- 43.21.01 — Installazione di impianti elettrici in edifici o in altre opere di costruzione (inclusa manutenzione
- Sede
- VIA ANDREA COSTA 118-40134 BOLOGNA (BO)
| Persona | Codice fiscale | Documento | Stato |
|---|---|---|---|
| Anna Verdicliente · titolare dell'impresa | VRDNNA88C54A944Rcodice fiscale corretto | CIE · CA00000AVscade il 14 mar 2031 | valido |
Titolari effettivi
Il cliente è una persona fisica — art. 1 c. 2 lett. pp D.Lgs. 231/2007
| Titolare effettivo | Diretta | Indiretta | Totale | Titolarità | Dichiarazione |
|---|---|---|---|---|---|
| Anna VerdiVRDNNA88C54A944R | 100% | 0% | 100% | il cliente stesso | non dichiarato |
- Verdi Anna titolare effettivo — il cliente
Fattori di rischio
| Codice | Fattore | Punteggio | Perché |
|---|---|---|---|
| A.1 | Natura giuridicacliente (Tabella A) | 1 | Impresa individuale: il cliente è una persona fisica |
| A.2 | Attività prevalentecliente (Tabella A) | 1 | ATECO 43.21.01 — Installazione di impianti elettrici in edifici o in altre opere di costruzione (inclusa manutenzione: non nell'elenco dei settori a più alto rischio |
| A.3 | Comportamento al conferimento dell'incaricocliente (Tabella A) | 1 | Nessuna anomalia nei documenti; il professionista conferma |
| A.4 | Area geografica del cliente e dei titolaricliente (Tabella A) | 1 | Italia |
- Rischio inerente della prestazione
- 3 · abbastanza significativo
- Rischio specifico
- Tabella A 4 / 4 = 1,00 → 1
- Rischio effettivo
- 30 % × 3 + 70 % × 1 = 1,6 — poco significativo
- Misure
- misure semplificate — Rischio poco significativo → misure semplificate (Regole Tecniche, scala graduata)
CNDCEC, Regole Tecniche ex art. 11 c. 2 D.Lgs. 231/2007 (aggiornamento 2025, reg. n. 418 del 16/01/2025): Tabelle 1–2 (rischio inerente), Tabelle A–B (rischio specifico), Tab. C–D (livelli), ponderazione 30 % / 70 %
Domande da porre
- da chiedere Persona politicamente esposta — Il cliente o i titolari effettivi ricoprono, o hanno ricoperto nell'ultimo anno, cariche pubbliche importanti — o ne sono familiari o stretti collaboratori (persone politicamente esposte, art. 1 c. 2 lett. dd)? — Da chiedere al cliente
- da chiedere Sanzioni — Verdi Impianti di Anna Verdi, Anna Verdi: sono destinatari di misure di congelamento o di sanzioni finanziarie (liste UE, ONU, MEF)? — Da verificare dal professionista: la piattaforma non consulta le liste
Contanti e prossima verifica
- Contanti
- nessun contante nell'incarico
- Prossima verifica
- 5 ott 2029Misure semplificate: controllo costante entro 36 mesi (art. 18 c. 1 lett. d; le Regole Tecniche indicano «ad es. triennale») — decide il professionista
Liste non consultate
- Sanzioni e congelamento
- Non consultate dalla piattaforma: nessun fornitore collegato. Verifica del professionista (D.Lgs. 109/2007).
- Persone politicamente esposte
- Non consultate dalla piattaforma: la qualifica di PEP si chiede al cliente e la verifica il professionista.
- Paesi ad alto rischio
- Elenco UE dei Paesi terzi ad alto rischio — Regolamento delegato (UE) 2016/1675, allegato, come modificato da ultimo dai Regolamenti delegati (UE) 2026/46 e 2026/83 (in vigore dal 29/01/2026)
- Settori a più alto rischio
- Settori a più alto rischio: elenco interno di AgentFlowBind (06/10/2026) dai settori dell'Analisi nazionale dei rischi (Comitato di Sicurezza Finanziaria) e dagli indicatori di anomalia UIF (provvedimento del 12/05/2023) — gioco, money transfer e cambiavalute, metalli preziosi e gioielli, immobiliare, autoveicoli, rifiuti, ristorazione e bar, beni usati; codici ATECO 2007 (e 2025 dove invariati)
Note
- Prestazione esclusa dall'adeguata verifica — La sola redazione e trasmissione delle dichiarazioni non richiede l'adeguata verifica (art. 17 c. 7); le altre prestazioni sì.
Suggerimento: decide il professionista. Il livello di rischio è calcolato con la tabella delle Regole Tecniche CNDCEC (2025) dai fatti letti nei documenti e non sostituisce la valutazione del professionista (art. 17 c. 3 D.Lgs. 231/2007). La piattaforma non consulta le liste delle persone politicamente esposte né le liste delle sanzioni e delle misure di congelamento: le domande vanno poste al cliente e le liste verificate dal professionista. Il fascicolo lo conserva il professionista per 10 anni dalla fine della prestazione (art. 31); la piattaforma lo tiene secondo le sue regole di conservazione, non per 10 anni.
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Che cosa guardare
In testa «Rischio suggerito: poco significativo — 2 cose da completare». Il codice fiscale VRDNNA88C54A944R controllato dal codice: carattere di controllo, 14/03/1988, F, Bologna. La carta d'identità CA00000AV è valida fino al 14/03/2031, il giorno del compleanno; la partita IVA 04123450001 torna; ATECO 43.21.01, non tra i settori a rischio più alto. La tenuta della contabilità vale 3 di rischio inerente, i quattro fattori del cliente 1: 30 % × 3 + 70 % × 1 = 1,6, misure semplificate, prossima verifica il 05/10/2029. Da completare: la dichiarazione del cliente (art. 22) e la verifica sulle liste delle sanzioni, che la piattaforma non consulta. Suggerimento: decide il professionista.