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Anna Verdi, a new sole trader: the identity card, the visura and the engagement letter — risk «poco significativo», simplified measures, 2 things to complete
The situation
It is Monday 5 October. Anna Verdi opened her electrician's business on 21 September and becomes a client of Studio Venturi & Monti for the accounts in the regime forfettario, the tax return and tax advice. Before starting, Dr Venturi must carry out the customer due diligence: on the desk are the photocopy of her electronic identity card, the business's visura and the engagement letter she has just signed. The client's declaration is not there yet.
The documents
The same files the agent was handed. Open them before you read the rest: the names, addresses and VAT numbers are invented, the structure is not.
What the agent does
The same four phases as every run, in order. In the console you watch them go by one at a time, with the credits beside them.
- 01DiagnoseReads the input and decides what the job actually is.
- 02AssemblePicks tools, data sources and the model you chose.
- 03ActDoes the work. Anything that leaves the building waits for approval.
- 04AssessChecks its output against your rules before settling credits.
The tools it used
Read off the recording of the run, not off a feature list.
- Compute the due diligence file
- Save the result
The result
Verdi Impianti di Anna Verdi: rischio suggerito poco significativo (1,6 = 30 % dell'inerente 3 + 70 % dello specifico 1), misure semplificate; da completare: dichiarazione del cliente (art. 22), verifica sulle liste delle sanzioni. Suggerimento: decide il professionista.
To complete
- Client's declaration missing — Far compilare e firmare a Anna Verdi la dichiarazione ai fini antiriciclaggio: i dati, lo scopo e la natura della prestazione, se è una persona politicamente esposta. — art. 22 c. 1 D.Lgs. 231/2007
- Sanctions lists to check — La piattaforma non consulta le liste delle misure di congelamento (UE, ONU, MEF — D.Lgs. 109/2007): verificare Verdi Impianti di Anna Verdi, Anna Verdi. — D.Lgs. 109/2007; Regole Tecniche CNDCEC § 2.5
Identification
- Client
- Verdi Impianti di Anna Verdi
- Kind of client
- sole trader
- Legal form
- impresa individuale
- VAT number
- 04123450001check digit correct
- ATECO
- 43.21.01 — Installazione di impianti elettrici in edifici o in altre opere di costruzione (inclusa manutenzione
- Registered office
- VIA ANDREA COSTA 118-40134 BOLOGNA (BO)
| Person | Tax code | Document | Status |
|---|---|---|---|
| Anna Verdiclient · business owner | VRDNNA88C54A944Rtax code checks out | Electronic ID card · CA00000AVexpires on Mar 14, 2031 | valid |
Beneficial owners
The client is a natural person — art. 1 c. 2 lett. pp D.Lgs. 231/2007
| Beneficial owner | Direct | Indirect | Total | Basis | Declaration |
|---|---|---|---|---|---|
| Anna VerdiVRDNNA88C54A944R | 100% | 0% | 100% | the client itself | not declared |
- Verdi Anna beneficial owner — the client
Risk factors
| Code | Factor | Score | Why |
|---|---|---|---|
| A.1 | Legal formclient (Table A) | 1 | Impresa individuale: il cliente è una persona fisica |
| A.2 | Main businessclient (Table A) | 1 | ATECO 43.21.01 — Installazione di impianti elettrici in edifici o in altre opere di costruzione (inclusa manutenzione: non nell'elenco dei settori a più alto rischio |
| A.3 | Conduct when giving the engagementclient (Table A) | 1 | Nessuna anomalia nei documenti; il professionista conferma |
| A.4 | Geographic area of the client and the ownersclient (Table A) | 1 | Italia |
- Inherent risk of the service
- 3 · fairly significant
- Specific risk
- Table A 4 / 4 = 1.00 → 1
- Effective risk
- 30% × 3 + 70% × 1 = 1.6 — low
- Measures
- simplified measures — Rischio poco significativo → misure semplificate (Regole Tecniche, scala graduata)
CNDCEC, Regole Tecniche ex art. 11 c. 2 D.Lgs. 231/2007 (aggiornamento 2025, reg. n. 418 del 16/01/2025): Tabelle 1–2 (rischio inerente), Tabelle A–B (rischio specifico), Tab. C–D (livelli), ponderazione 30 % / 70 %
Questions to ask
- to ask Politically exposed person — Il cliente o i titolari effettivi ricoprono, o hanno ricoperto nell'ultimo anno, cariche pubbliche importanti — o ne sono familiari o stretti collaboratori (persone politicamente esposte, art. 1 c. 2 lett. dd)? — Da chiedere al cliente
- to ask Sanctions — Verdi Impianti di Anna Verdi, Anna Verdi: sono destinatari di misure di congelamento o di sanzioni finanziarie (liste UE, ONU, MEF)? — Da verificare dal professionista: la piattaforma non consulta le liste
Cash and next review
- Cash
- no cash in the engagement
- Next review
- Oct 5, 2029Misure semplificate: controllo costante entro 36 mesi (art. 18 c. 1 lett. d; le Regole Tecniche indicano «ad es. triennale») — decide il professionista
Lists not consulted
- Sanctions and freezing
- Non consultate dalla piattaforma: nessun fornitore collegato. Verifica del professionista (D.Lgs. 109/2007).
- Politically exposed persons
- Non consultate dalla piattaforma: la qualifica di PEP si chiede al cliente e la verifica il professionista.
- High-risk countries
- Elenco UE dei Paesi terzi ad alto rischio — Regolamento delegato (UE) 2016/1675, allegato, come modificato da ultimo dai Regolamenti delegati (UE) 2026/46 e 2026/83 (in vigore dal 29/01/2026)
- Higher-risk sectors
- Settori a più alto rischio: elenco interno di AgentFlowBind (06/10/2026) dai settori dell'Analisi nazionale dei rischi (Comitato di Sicurezza Finanziaria) e dagli indicatori di anomalia UIF (provvedimento del 12/05/2023) — gioco, money transfer e cambiavalute, metalli preziosi e gioielli, immobiliare, autoveicoli, rifiuti, ristorazione e bar, beni usati; codici ATECO 2007 (e 2025 dove invariati)
Notes
- Service outside the due diligence — La sola redazione e trasmissione delle dichiarazioni non richiede l'adeguata verifica (art. 17 c. 7); le altre prestazioni sì.
Suggerimento: decide il professionista. Il livello di rischio è calcolato con la tabella delle Regole Tecniche CNDCEC (2025) dai fatti letti nei documenti e non sostituisce la valutazione del professionista (art. 17 c. 3 D.Lgs. 231/2007). La piattaforma non consulta le liste delle persone politicamente esposte né le liste delle sanzioni e delle misure di congelamento: le domande vanno poste al cliente e le liste verificate dal professionista. Il fascicolo lo conserva il professionista per 10 anni dalla fine della prestazione (art. 31); la piattaforma lo tiene secondo le sue regole di conservazione, non per 10 anni.
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Minute by minute
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What to look for
On top «Rischio suggerito: poco significativo — 2 cose da completare» (suggested risk: low, 2 things to complete). The codice fiscale VRDNNA88C54A944R checked by code: check character, 14/03/1988, F, Bologna. The identity card CA00000AV is valid until 14/03/2031, her birthday; the partita IVA 04123450001 holds; ATECO 43.21.01, not among the higher-risk sectors. Keeping the accounts scores 3 of inherent risk, the client's four factors 1: 30 % × 3 + 70 % × 1 = 1.6, simplified measures, next review on 05/10/2029. To complete: the client's declaration (art. 22) and the check on the sanctions lists, which the platform does not consult. A suggestion: the professional decides.