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March on one page
The situation
On 5 April the office of Termoelettrica Santerno — heat pumps and solar, seven employees, near Imola — sends its accountants the usual files in one ZIP: March's bank movements with the balances, the tax portal's download of February's and March's issued and received invoices, the clients' and suppliers' open items, and last year's March VAT sales register. The owner wants to know one thing: how did the month go.
The documents
The same files the agent was handed. Open them before you read the rest: the names, addresses and VAT numbers are invented, the structure is not.
What the agent does
The same four phases as every run, in order. In the console you watch them go by one at a time, with the credits beside them.
- 01DiagnoseReads the input and decides what the job actually is.
- 02AssemblePicks tools, data sources and the model you chose.
- 03ActDoes the work. Anything that leaves the building waits for approval.
- 04AssessChecks its output against your rules before settling credits.
The tools it used
Read off the recording of the run, not off a feature list.
- Compute the month
- Search the reference documents
- Compose the report
The result
Marzo 2026: fatturato 148.200 € (+12 % su feb, −4 % su mar 2025) · incassato 131.400 · scaduto 61.400 di cui 18.200 > 90 gg · cassa 42.300 · IVA il 16: ≈ 6.640 €
Three things to do
- Chiama Edil Costruzioni Imolesi per i 22.800,00 € scaduti da 122 giorni, la somma più consistente di partite aperte.
- Prepara 6.639,69 € per l'F24 dell'IVA (codice 6003) da versare entro il 16 aprile.
- Verifica gli incassi dei prossimi giorni per coprire i debiti verso fornitori di 1.390,80 € già scaduti.
The month in figures
| Item | Marzo 2026 | Month before | Last year |
|---|---|---|---|
| Fatturato (imponibile)15 fatture emesse del mese (XML), imponibile | €148,212.40 | €132,298.00+12 % | €154,490.00−4 % |
| Costi (imponibile)10 fatture ricevute del mese, imponibile | €59,851.10 | €64,497.80−7 % | |
| Incassato da clienti12 accrediti da clienti (report-mensile-santerno-marzo-2026.zip › movimenti_000104862210_01-03-2026_31-03-2026.csv) | €131,386.72 | ||
| Pagato a fornitori7 pagamenti a fornitori (bonifici, RiBa, SDD) | €84,056.27 | ||
| Stipendi pagati1 movimenti di stipendi | €11,638.80 | ||
| F24, imposte e contributi1 deleghe F24 e addebiti di imposte | €22,146.37 | ||
| Altre usciterate, affitti, utenze, commissioni, insoluti e altre uscite | €10,158.39 | ||
| Cassa a fine mesesaldo contabile al 31/03/2026 (report-mensile-santerno-marzo-2026.zip › movimenti_000104862210_01-03-2026_31-03-2026.csv) | €42,299.44 | ||
| Scaduto clienti8 partite clienti scadute al 31/03/2026, tolto quanto la banca mostra pagato | €61,402.00 | ||
| Crediti non ancora scaduti16 partite clienti non ancora scadute | €195,791.13 | ||
| Debiti scaduti verso fornitori1 partite fornitori scadute e non pagate | €1,390.80 |
Overdue by age
| Overdue for | Items | Amount |
|---|---|---|
| 0–30 days | 1 | €10,600.00 |
| 31–60 days | 5 | €32,602.00 |
| 61–90 days | 0 | €0.00 |
| over 90 days | 2 | €18,200.00 |
Who owes the most
- EDIL COSTRUZIONI IMOLESI S.R.L. €22,800.00 — 2 items, the oldest 122 days late
- COSTRUZIONI F.LLI RICCI S.P.A. €11,500.00 — 1 items, the oldest 45 days late
- COMUNE DI BORGO LAVINO €8,360.00 — 1 items, the oldest 38 days late
- CONDOMINIO VIA CASTELLI 9 €6,000.00 — 1 items, the oldest 106 days late
- AZIENDA AGRICOLA VALLE DEL SELLUSTRA S.S. €4,825.60 — 1 items, the oldest 34 days late
The month's VAT
- Output VAT
- €18,310.93
- Input VAT
- €11,671.24
- VAT balance
- €6,639.69
- Due date
- Apr 16, 2026
- F24 code
- 6003
scissione dei pagamenti: 2.156,00 € di IVA li versa l'ente pubblico (art. 17-ter DPR 633/72); reverse charge: 38.790,00 € di imponibile senza IVA (Natura N6); stima: vale per le fatture ricevute entro il 15 del mese dopo (art. 1 DPR 100/1998), senza i limiti di detraibilità
The month's cash
| Category | Inflows | Outflows |
|---|---|---|
| Incassi da clienti | €131,386.72 | |
| Fornitori | €84,056.27 | |
| Stipendi | €11,638.80 | |
| F24, imposte e contributi | €22,146.37 | |
| Rate e leasing | €3,293.50 | |
| Affitti | €2,318.00 | |
| Utenze e telefonia | €747.62 | |
| Commissioni e interessi | €38.40 | |
| Altre uscite | €3,760.87 |
Files read
- report-mensile-santerno-marzo-2026.zip › movimenti_000104862210_01-03-2026_31-03-2026.csv — lista movimenti italiano (importo con segno, causale ABI), 7 righe di intestazione · 30 rows
- report-mensile-santerno-marzo-2026.zip › scadenzario_clienti_fornitori_al_31-03-2026.xlsx › Partite aperte clienti — partite aperte (C/F, Dare/Avere), 4 righe di intestazione · 25 rows
- report-mensile-santerno-marzo-2026.zip › scadenzario_clienti_fornitori_al_31-03-2026.xlsx › Partite aperte fornitori — partite aperte (C/F, Dare/Avere), 4 righe di intestazione · 11 rows
- report-mensile-santerno-marzo-2026.zip › registro_iva_vendite_marzo_2025.csv — registro vendite, 3 righe di intestazione · 12 rows
- 45 fatture XML (report-mensile-santerno-marzo-2026.zip) — FatturaPA (XML) · 45 rows
real time 48 s7 creditsOpen the report (PDF)
Minute by minute
- 0 sDiagnose0 credits
- 4 sAssemble0 credits
- 12 sAct0 credits
- 15 sToolCompute the month0 credits
- 15 sToolSearch the reference documents0 credits
- 15 sAct0 credits
- 19 sToolCompose the report0 credits
- 19 sAssess6 credits
What to look for
The first line is the page the owner never gets: turnover €148,200 (+12 % on February, −4 % on March 2025), collected 131,400, overdue 61,400 of which 18,200 over 90 days, cash 42,300 and the VAT due on 16 April, ≈ €6,640 on F24 6003 — the council's split payment and the subcontract's reverse charge already left out. Below, three things to do, and every figure with the rows it comes from.
