All the scenariosFinance and administrationMonthly report and cash forecastHard case
The accountant's client, from its invoicing app
The situation
Idraulica Casarini, three people and an invoicing app, is one of the office's forty clients. It has no tax-portal download and no gestionale: it sends July's CSV lists of issued and received invoices, its small bank's export and the clients' due dates. It settles VAT quarterly and has no July of last year to compare with.
The documents
The same files the agent was handed. Open them before you read the rest: the names, addresses and VAT numbers are invented, the structure is not.
What the agent does
The same four phases as every run, in order. In the console you watch them go by one at a time, with the credits beside them.
- 01DiagnoseReads the input and decides what the job actually is.
- 02AssemblePicks tools, data sources and the model you chose.
- 03ActDoes the work. Anything that leaves the building waits for approval.
- 04AssessChecks its output against your rules before settling credits.
The tools it used
Read off the recording of the run, not off a feature list.
- Compute the month
- Search the reference documents
- Compose the report
The result
Luglio 2026: fatturato 12.900 € · incassato 16.200 · scaduto 3.920 · cassa 18.300 · IVA del mese ≈ 701 € (trimestrale, si versa il 16/11)
Three things to do
- Chiama Ristorante Da Nello S.n.c. per 1.830,00 € scaduti da 21 giorni.
- Per l'IVA trimestrale del 16 novembre, metti da parte 700,67 €.
- Hai incassato 16.192,98 € su 12.889,18 € fatturati: verifica che i pagamenti a fornitori siano allineati.
The month in figures
| Item | Luglio 2026 | Month before | Last year |
|---|---|---|---|
| Fatturato (imponibile)14 fatture emesse del mese (registro), imponibile | €12,889.18 | ||
| Costi (imponibile)6 fatture ricevute del mese, imponibile | €7,451.47 | ||
| Incassato da clienti13 accrediti da clienti (report-mensile-casarini-luglio-2026.zip › movimenti_conto_44118801_luglio_2026.csv) | €16,192.98 | ||
| Pagato a fornitori4 pagamenti a fornitori (bonifici, RiBa, SDD) | €2,908.90 | ||
| Stipendi pagati1 movimenti di stipendi | €5,589.00 | ||
| F24, imposte e contributi1 deleghe F24 e addebiti di imposte | €2,896.60 | ||
| Altre usciterate, affitti, utenze, commissioni, insoluti e altre uscite | €2,001.92 | ||
| Cassa a fine mesesaldo contabile al 31/07/2026 (report-mensile-casarini-luglio-2026.zip › movimenti_conto_44118801_luglio_2026.csv) | €18,264.10 | ||
| Scaduto clienti3 partite clienti scadute al 31/07/2026, tolto quanto la banca mostra pagato | €3,916.80 | ||
| Crediti non ancora scaduti8 partite clienti non ancora scadute | €14,133.70 | ||
| Debiti scaduti verso fornitori0 partite fornitori scadute e non pagate | €0.00 |
Overdue by age
| Overdue for | Items | Amount |
|---|---|---|
| 0–30 days | 2 | €2,488.80 |
| 31–60 days | 1 | €1,428.00 |
| 61–90 days | 0 | €0.00 |
| over 90 days | 0 | €0.00 |
Who owes the most
- Ristorante Da Nello S.n.c. €1,830.00 — 1 items, the oldest 21 days late
- Condominio Via Libia 40 €1,428.00 — 1 items, the oldest 31 days late
- Bar Pasticceria Stella di Oro Marisa €658.80 — 1 items, the oldest 16 days late
The month's VAT
- Output VAT
- €2,340.00
- Input VAT
- €1,639.33
- VAT balance
- €700.67
- Due date
- Nov 16, 2026
- F24 code
- 6033
trimestrale: il 3° trimestre si liquida a fine settembre e si versa il 16/11/2026 con l'1 % (art. 7 DPR 542/1999), codice 6033; stima: vale per le fatture ricevute entro il 15 del mese dopo (art. 1 DPR 100/1998), senza i limiti di detraibilità
The month's cash
| Category | Inflows | Outflows |
|---|---|---|
| Incassi da clienti | €16,192.98 | |
| Fornitori | €2,908.90 | |
| Stipendi | €5,589.00 | |
| F24, imposte e contributi | €2,896.60 | |
| Rate e leasing | €645.00 | |
| Utenze e telefonia | €497.60 | |
| Commissioni e interessi | €28.50 | |
| Altre uscite | €830.82 |
Files read
- report-mensile-casarini-luglio-2026.zip › movimenti_conto_44118801_luglio_2026.csv — lista movimenti italiano (Dare/Avere, causale ABI) · 27 rows
- report-mensile-casarini-luglio-2026.zip › Scadenze_clienti_Casarini_al_31-07-2026.csv — scadenze (stato del pagamento) · 11 rows
- report-mensile-casarini-luglio-2026.zip › Fatture_vendite_luglio_2026.csv — registro vendite · 14 rows
- report-mensile-casarini-luglio-2026.zip › Fatture_acquisti_luglio_2026.csv — registro acquisti · 6 rows
To check
- report-mensile-casarini-luglio-2026.zip › movimenti_conto_44118801_luglio_2026.csv: 1 operation(s) the bank lists as not yet booked (prenotate / non contabilizzate) were left out — they belong to the next statement
real time 23 s5 creditsOpen the report (PDF)
Minute by minute
- 0 sDiagnose0 credits
- 2 sAssemble0 credits
- 6 sAct0 credits
- 7 sToolCompute the month0 credits
- 7 sToolSearch the reference documents0 credits
- 7 sAct0 credits
- 9 sToolCompose the report0 credits
- 9 sAssess4 credits
What to look for
From the CSV lists, not the XML: turnover €12,900, collected 16,200, overdue 3,920, cash 18,300 — the very balance August's statement starts from — and the month's VAT, ≈ €701 due, paid with the quarter on 16 November with 1 %. No comparison with last year: the page does not invent one.